Оптимизация выбора страховых полисов для достижения баланса между стоимостью портфеля, рисками убытков и приемлемыми ограничениями.
Allstate и IBM изучают использование подхода, объединяющего квантовые и классические вычисления, для выбора портфелей страхования жилья, где потенциальные убытки связаны с катастрофами, одновременно затрагивающими обширные регионы. Эксперименты показали, что квантово-классический подход оставался конкурентоспособным по сравнению с традиционными методами оптимизации, но пока не достиг этапа работы с масштабами, на которых традиционные точные решения уже не справляются.