أعلنت XSquare، شركة التقنيات المالية الإماراتية المتخصصة في مدفوعات الشركات، إغلاق جولة تمويل ما قبل تأسيس بقيادة Raed Ventures، وبمشاركة AngelSpark و500 Global وOraseya Capital. ولم تكشف الشركة قيمة الجولة، التي ستدعم توسعها الإقليمي وتطوير منصتها لمعالجة مدفوعات الشركات.
تأسست XSquare في عام 2023 على يد Tanvir Shah وAshwin Shenoy، وتعمل على بناء منصة لتنسيق المدفوعات بين الشركات (B2B). تجمع المنصة شبكات الدفع والتحصيل وإجراء المدفوعات والتسوية والمطابقة المالية ضمن نظام واحد، بحيث لا تضطر الشركات إلى ربط أنظمة منفصلة لكل مزود أو قناة دفع.
منصة موحدة لشبكات الدفع
تطلق XSquare منصتها عبر شبكات دفع من Telr وGeidea وVaultsPay وSpare وTess Payments، مع خطط لإضافة شركاء آخرين لاحقاً. ووفقاً للشركة، يتيح هذا النموذج للمؤسسات جمع المدفوعات وإرسالها وإجراء المطابقة المالية عبر مزودين مختلفين من خلال تكامل واحد.
وتعمل XSquare أيضاً بالشراكة مع Mastercard على طرح منتج Mastercard لمدفوعات الشركات. ويتيح البرنامج تمويل مدفوعات الموردين والبائعين عبر البطاقات، على أن تُسوّى الأموال مباشرة في الحسابات المصرفية. وتقول الشركة إنها تنفذ البرنامج مع عملاء حكوميين وشركات كبيرة، بهدف إتاحة استخدام البطاقات في نفقات الأعمال التي لا تتم عادةً عبر منظومة البطاقات.
من الإمارات وقطر إلى السعودية
المنصة متاحة حالياً في الإمارات وقطر. ويمثل إطلاقها في قطر أول توسع عابر للحدود للشركة، إذ تمتلك حضوراً في مركز قطر للمال (QFC)، وتتعاون مع بنوك وشركاء دفع منظمين في الدوحة. وترى الشركة أن وجودها في قطر يشكل خطوة أولى نحو بناء حضور أوسع في دول مجلس التعاون الخليجي.
تعتزم XSquare توجيه التمويل إلى توسيع شراكاتها مع شبكات الدفع والبنوك، وزيادة فرق الهندسة والفرق التجارية، وبدء عملياتها في السعودية. وكانت الشركة قد جمعت في وقت سابق من العام جولة تمويل من AngelSpark بقيمة لم تُعلن أيضاً.
ما الذي يتغير عملياً؟
يضع التمويل XSquare أمام مهمة الانتقال من تشغيل المنصة في سوقين إلى بناء شبكة إقليمية من البنوك وشركاء الدفع والعملاء. وبالنسبة للشركات التي تتعامل مع مزودين متعددين، يتمثل العرض الأساسي في تقليل عدد التكاملات المطلوبة وإدارة التحصيل والمدفوعات والمطابقة من طبقة واحدة، بينما يعتمد التوسع الفعلي على إتمام الشراكات المصرفية والتنظيمية في كل سوق.
قال Tanvir Shah، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لـXSquare، إن مدفوعات الشركات في المنطقة ظلت تعتمد لفترة طويلة على أدوات مصممة للأسواق الاستهلاكية. من جهته، قال Saed Nashef، الشريك المؤسس في Raed Ventures، إن جاذبية الفرصة ترتبط بحجم سوق مدفوعات الشركات في دول مجلس التعاون وبالتقدم الذي أحرزته XSquare في برنامج Mastercard ومدى تعاملها المبكر مع البنوك والجهات الحكومية والعملاء من المؤسسات.