Das Fintech-Infrastrukturunternehmen Tarabut gab bekannt, eine strategische Finanzierung in Höhe von 50 Millionen US-Dollar eingeworben zu haben, was 187 Millionen Saudi-Rial entspricht. Ziel ist es, die Präsenz auf dem saudi-arabischen Markt auszubauen und Lösungen für eingebettete Finanzierung sowie für die Finanzierung kleiner und mittlerer Unternehmen zu entwickeln. Die Transaktion unterliegt weiterhin den geltenden behördlichen Genehmigungen, einschließlich der Zustimmung der Saudi Central Bank (SAMA).
An der Finanzierung beteiligten sich die Riyad Bank, der von SAB Invest verwaltete X-Tech Fund sowie GIB Saudi Arabia, die Zamil Group und Kanoo Ventures, der Investmentarm der Yusuf Bin Ahmed Kanoo Group, neben weiteren regionalen Institutionen. Dies ist die größte von Tarabut bekannt gegebene Finanzierungsrunde seit der Aufnahme von 32 Millionen US-Dollar in einer Series-A-Runde im Jahr 2023 unter der Führung von Pinnacle Capital und unter Beteiligung von Visa, Tiger Global und Aljazira Capital.
Vom Open Banking zur eingebetteten Finanzierung
Tarabut wurde 2017 von Abdullah Almoayed gegründet und betreibt regulierte Finanzinfrastruktur in Saudi-Arabien, den Vereinigten Arabischen Emiraten und Bahrain. Das Unternehmen konzentrierte sich zunächst auf Open Banking und erweiterte sein Angebot anschließend um Zahlungsverkehr, Technologien für Kreditentscheidungen und eingebettete Finanzierung. Außerdem eröffnete es 2025 seinen regionalen Hauptsitz in Riad und verstärkte zugleich seinen Fokus auf den saudi-arabischen Markt.
Die Plattform des Unternehmens ermöglicht es Finanzinstituten, Kundenverifizierung, Datenanalyse, Kreditentscheidung und Finanzierung in eine einzige digitale Reise zu integrieren, die unter der Marke des Partnerunternehmens erfolgt. Tarabut vergibt die Finanzierung nicht aus der eigenen Bilanz, sondern stellt die Infrastruktur bereit, über die Finanzinstitute auf autorisierte Finanzdaten und Echtzeitdaten zu Zahlungsströmen zugreifen können.
Warum ist diese Finanzierung wichtig?
Die neue Expansion konzentriert sich zunehmend auf die Finanzierung kleiner und mittlerer Unternehmen, deren Kreditwürdigkeitsprüfung traditionell auf Dokumenten und historischen Finanzdaten beruht. Dem Artikel zufolge können Echtzeitdaten zum Finanzverhalten und zu Zahlungsströmen Finanzinstituten bei der Bewertung von Finanzierungsanträgen neben den traditionellen Methoden einen aktuelleren Einblick in die Lage eines Unternehmens geben und dazu beitragen, die für die Entscheidungsfindung erforderliche Zeit zu verkürzen.
Finanzinstitute in Saudi-Arabien nutzen die Technologien von Tarabut bereits. American Express Saudi Arabia setzte die Open-Banking-Dienste des Unternehmens zur Bewertung von Anträgen auf Erhöhung von Kreditlimits ein, darunter auch Anträge von selbstständig tätigen Kunden. Die Saudi National Bank kündigte außerdem ein durch Tarabut-Technologien unterstütztes Point-of-Sale-Finanzierungsprodukt für kleine und mittlere Unternehmen an, das über das Zahlungsunternehmen Geidea vertrieben wird. Darüber hinaus kooperierte das Unternehmen mit SAB im Bereich der eingebetteten Finanzierung.
Technologische Expansion und frühere Übernahmen
Tarabut zufolge hat seine Infrastruktur in Saudi-Arabien, den Vereinigten Arabischen Emiraten und Bahrain mehr als fünf Milliarden Anfragen über Application Programming Interfaces (API) verarbeitet. Die Finanzierung folgt auf die Aufnahme von 25 Millionen US-Dollar über Seed- und Pre-Series-A-Runden im Jahr 2021. Zudem stärkte das Unternehmen seine Fähigkeiten durch die Übernahme des britischen Zahlungsunternehmens Vyne im Jahr 2024 und anschließend des bahrainischen Unternehmens für künstliche Intelligenz und Engineering Servable Anfang 2026.
In der Praxis verschafft die Finanzierung Tarabut mehr Spielraum, seine Präsenz in Saudi-Arabien zu vertiefen und Tools zu entwickeln, die Kreditdaten mit der Bereitstellung von Finanzierungen innerhalb externer digitaler Plattformen verbinden. Der Abschluss der Transaktion und der Ausbau der Aktivitäten bleiben jedoch an behördliche Genehmigungen gebunden. Die Quelle nennt weder eine endgültige Frist für deren Erteilung noch weitere Einzelheiten zu den Finanzierungsbedingungen.