42-летний Олег Корнеев, имеющий гражданство Украины и России, признал вину в управлении сетью по отмыванию денег, связанной с организацией «Your Mule Cashout», или YMCO, — преступной организацией, действующей с сентября 2007 года и привлекавшей более 15 тысяч «денежных мулов» в США.
Согласно судебным документам, Корнеев был одним из руководителей операции: он управлял сотрудниками, нанимал и увольнял их, а также устанавливал операционные политики и процедуры и связывал вознаграждения и наказания с результатами работы. Он признал, что отмыл не менее 7 миллионов долларов из 9,7 миллиона долларов, полученных организацией от киберпреступников.
Как работала сеть?
YMCO привлекала жителей США через массовые электронные письма и объявления от имени фиктивных компаний. Кандидаты проходили процедуры найма, которые выглядели законными, после чего им внушали, что их задача заключается в обработке платежей для легальных компаний.
Затем украденные в результате киберпреступлений средства переводились на счета этих людей, которым поручали отправлять их через Western Union и MoneyGram подрядчикам, снимавшим деньги в Молдове, Украине, России или Латвии. В документах говорится, что аналогичные схемы действовали в Германии, Италии, Великобритании и Австралии.
Согласно материалам дела, сеть обработала более 10 миллионов долларов, украденных более чем с 750 банковских счетов в свыше 35 американских банках. Кроме того, ранее за пределами США были арестованы ещё четыре человека, связанных с YMCO, а затем переданы властям Западного округа Северной Каролины; их приговорили к срокам от 37 до 63 месяцев лишения свободы и обязали каждого выплатить более 9,1 миллиона долларов компенсации американским жертвам.
Что важно в этом деле?
Дело показывает, что финансовая инфраструктура киберпреступности зависит не только от злоумышленников или вредоносных программ, но и от сети для перевода и снятия денег, скрывающей источник доходов. Использование объявлений о вакансиях, выглядящих законными, превращает соискателей, студентов, мигрантов и людей, испытывающих финансовые трудности, в лёгкие цели для вербовки или эксплуатации.
Однако ссылка на незнание не освобождает от юридической ответственности, согласно предупреждениям Europol об отмывании денег через «денежных мулов». Это дело наглядно напоминает о необходимости проверять предложения о работе, в которых требуется использовать личные счета или повторно переводить деньги, особенно когда задача неясна или предусматривает отправку средств в другие страны.
Ожидаемое наказание
Корнеев признал вину в отмывании денег, краже личных данных при отягчающих обстоятельствах, сговоре с целью отмывания денег, сговоре с целью совершения компьютерного мошенничества, а также сговоре с целью кражи данных или средств доступа. Ему грозит наказание от не менее чем двух лет до 50 лет лишения свободы после того, как он признал, что операция была связана с фактическим и предполагаемым ущербом на сумму более 14,7 миллиона долларов для подтверждённых жертв.
Дело является частью более масштабных международных усилий: пять лет назад Europol объявил об аресте 1 803 «денежных мулов» из 18 351 человека, выявленного в ходе операции с участием властей 27 стран.