A empresa "Mogo", especializada em soluções de financiamento ao consumidor no Egito, anunciou a conclusão de um processo de automação abrangente de seu sistema de tomada de decisão de crédito, por meio de uma parceria estratégica com a plataforma "Synapse Analytics", especializada em tecnologias de IA agente para instituições financeiras.
Transformação digital na gestão de riscos
O processo de integração do novo sistema levou cinco meses, durante os quais a Mogo visou digitalizar suas políticas de crédito e aplicá-las automaticamente sem a necessidade de alterar a lógica de gestão de risco seguida pela empresa. A empresa enfrentava anteriormente desafios na conexão entre as regras de crédito e os modelos de avaliação dentro de um sistema unificado, o que foi resolvido pela nova plataforma através da integração desses elementos em um fluxo de trabalho totalmente automatizado.
Por que esta notícia é importante?
A importância deste desenvolvimento reside na capacidade das instituições financeiras de adotar tecnologias de inteligência artificial sem abrir mão da soberania sobre seus próprios modelos de risco. A nova automação oferece à Mogo três vantagens principais:
- Aceleração do ritmo de trabalho: Redução do tempo gasto na tomada de decisões de crédito para os clientes.
- Consistência operacional: Limitação da intervenção manual nas etapas de tomada de decisão, garantindo que as regras de crédito sejam aplicadas de forma uniforme a todos os pedidos.
- Escalabilidade: Capacitar a empresa a processar um número crescente de pedidos de financiamento paralelamente ao crescimento de seus negócios, sem a necessidade de simplificar os critérios de risco.
Controle e propriedade intelectual
Ahmed Abaza, cofundador e CEO da Synapse Analytics, enfatizou que o papel da plataforma é transformar as políticas de crédito em ativos de conhecimento vitais que evoluem a cada decisão. A plataforma permite que as equipes de gestão de risco da "Mogo" testem ajustes de políticas em dados históricos antes de adotá-los, mantendo registros de auditoria completos, o que garante à instituição financeira a posse da camada de inteligência responsável pela tomada de decisões e a proteção de seus dados sensíveis.