La empresa "Mogo", especializada en soluciones de financiación al consumo en Egipto, ha anunciado la finalización de un proceso de automatización integral de su sistema de toma de decisiones crediticias, mediante una asociación estratégica con la plataforma "Synapse Analytics", especializada en tecnologías de inteligencia artificial agente para instituciones financieras.
Transformación digital en la gestión de riesgos
El proceso de integración del nuevo sistema tomó cinco meses, durante los cuales "Mogo" buscó digitalizar sus políticas crediticias y aplicarlas automáticamente sin necesidad de modificar la lógica de gestión de riesgos que sigue la empresa. Anteriormente, la compañía enfrentaba desafíos al conectar las reglas crediticias y los modelos de evaluación dentro de un sistema unificado, lo cual fue resuelto por la nueva plataforma al integrar estos elementos en un flujo de trabajo totalmente automatizado.
¿Por qué es importante esta noticia?
La importancia de este desarrollo radica en la capacidad de las instituciones financieras para adoptar tecnologías de inteligencia artificial sin renunciar a su soberanía sobre sus propios modelos de riesgo. La nueva automatización ofrece a Mogo tres ventajas principales:
- Aceleración del ritmo de trabajo: Reducción del tiempo necesario para tomar decisiones crediticias para los clientes.
- Consistencia operativa: Limitación de la intervención manual en las etapas de toma de decisiones, lo que garantiza que las reglas crediticias se apliquen de manera uniforme a todas las solicitudes.
- Escalabilidad: Permitir que la empresa procese un número creciente de solicitudes de financiación a medida que crece su negocio, sin necesidad de simplificar los criterios de riesgo.
Control y propiedad intelectual
Ahmed Abaza, cofundador y director ejecutivo de Synapse Analytics, afirmó que el papel de la plataforma consiste en transformar las políticas crediticias en activos de conocimiento vitales que evolucionan con cada decisión. La plataforma permite a los equipos de gestión de riesgos de "Mogo" probar los ajustes de las políticas en datos históricos antes de aprobarlos, manteniendo registros de auditoría completos, lo que garantiza que la institución financiera posea la capa de inteligencia responsable de la toma de decisiones y proteja sus datos confidenciales.