La société "Mogo", spécialisée dans les solutions de financement à la consommation en Égypte, a annoncé l'achèvement d'un processus d'automatisation complet de son système de prise de décision en matière de crédit, grâce à un partenariat stratégique avec la plateforme "Synapse Analytics", spécialisée dans les technologies d'intelligence artificielle agentique pour les institutions financières.
Transformation numérique dans la gestion des risques
Le processus d'intégration du nouveau système a duré cinq mois, au cours desquels "Mogo" a cherché à numériser ses politiques de crédit et à les appliquer automatiquement sans avoir besoin de modifier la logique de gestion des risques suivie par l'entreprise. Auparavant, l'entreprise était confrontée à des défis liés à la connexion entre les règles de crédit et les modèles d'évaluation au sein d'un système unifié, ce que la nouvelle plateforme a résolu en intégrant ces éléments dans un flux de travail entièrement automatisé.
Pourquoi cette nouvelle est-elle importante ?
L'importance de cette évolution réside dans la capacité des institutions financières à adopter des technologies d'intelligence artificielle sans renoncer à leur souveraineté sur leurs propres modèles de risque. La nouvelle automatisation offre à Mogo trois avantages principaux :
- Accélération du rythme de travail : réduction du temps nécessaire à la prise de décisions de crédit pour les clients.
- Cohérence opérationnelle : limitation de l'intervention manuelle dans les étapes de prise de décision, garantissant l'application uniforme des règles de crédit à toutes les demandes.
- Évolutivité : permettre à l'entreprise de traiter un nombre croissant de demandes de financement parallèlement à la croissance de ses activités, sans avoir besoin de simplifier les critères de risque.
Contrôle et propriété intellectuelle
Ahmed Abaza, cofondateur et PDG de Synapse Analytics, a souligné que le rôle de la plateforme consiste à transformer les politiques de crédit en actifs de connaissances vitaux qui évoluent avec chaque décision. La plateforme permet aux équipes de gestion des risques de "Mogo" de tester les modifications de politiques sur des données historiques avant de les adopter, tout en conservant des pistes d'audit complètes, garantissant ainsi à l'institution financière la possession de la couche d'intelligence responsable de la prise de décision et la protection de ses données sensibles.