아부다비에 본사를 둔 인공지능 스타트업 Synapse Analytics는 기술 투자사 Partech가 주도하고 Algebra Ventures와 Silicon Badia가 참여한 시리즈 A 투자 라운드에서 1,300만 달러를 조달했다고 발표했다. 이번 라운드로 회사가 설립 이후 조달한 총 투자금은 1,700만 달러로 늘었으며, 거래 조건이나 회사 가치는 공개되지 않았다.
Synapse Analytics는 2018년 Ahmed Abaza와 Galal Elbeshbishy가 공동 설립했으며, 규제 대상 금융기관을 위한 의사결정 플랫폼을 개발한다. 이 플랫폼은 신용 및 리스크 관리팀을 대상으로 하며, 데이터와 인프라, 거버넌스 의사결정을 기관의 통제 아래 유지하면서 정책을 구축하고 테스트하며 수정하고 배포할 수 있도록 지원한다.
성장과 국제적 입지 확대를 위한 자금
회사는 신규 자금을 팀 확대, 제품 개발 가속화, 국제 시장에서의 입지 강화에 사용할 예정이다. 소식통에 따르면 Synapse Analytics는 중동, 아프리카, 라틴아메리카에서 은행, 비은행 금융기관, 핀테크 기업, 통신 사업자와 협력하고 있다.
공동 창업자이자 최고경영자인 Ahmed Abaza는 이 플랫폼이 금융기관의 더 빠르고 안전한 의사결정을 지원해 리스크를 줄이고 성장을 뒷받침하는 것을 목표로 한다고 말했다. 한편 Partech의 디렉터인 Lewam Kefela는 이 펀드가 해당 기업을 이들 시장의 은행과 금융기관을 위한 의사결정 인프라로 보고 있다며, 팀의 기술적 전문성과 실행 역량을 언급했다.
금융기관에 실질적으로 달라지는 점은 무엇인가?
Synapse Analytics는 규제 산업에서 인공지능을 사용할 때 발생하는 특정 문제에 집중한다. 금융기관은 지능형 모델의 속도를 활용하고 싶어 하지만, 민감한 데이터를 외부 환경으로 보내거나 정책과 의사결정 방식에 대한 통제력을 잃기를 원하지 않는다. 회사에 따르면 자사의 솔루션은 기관의 경계 내부에 배포할 수 있으며, 온프레미스 데이터센터, 프라이빗·퍼블릭·소버린 클라우드, 네트워크와 격리된 환경을 모두 지원한다.
플랫폼은 고객 온보딩, 신용, 사기 탐지, 자금세탁 방지와 관련된 의사결정을 다룬다. 또한 리스크 및 신용팀이 정책을 변경하고 적용하기 전에 과거 데이터에 미치는 영향을 테스트할 수 있도록 한다. 회사는 자체 모델이 고객의 자체 인프라 내부에서 완전히 작동해 규제 준수와 데이터 관리 요건을 지원한다고 말한다.
신용 및 리스크 관리를 위한 에이전트 플랫폼
공동 창업자이자 최고운영책임자인 Galal Elbeshbishy는 회사가 신용 승인 의사결정 개선에서 나아가 금융팀과 함께 일하는 지능형 에이전트를 지원하는 방향으로 활용 범위를 확대하고 있다고 설명했다. 그의 설명에 따르면 이러한 에이전트는 금융기관이 신용 정책을 구축하고 평가 기준을 개선하며 포트폴리오를 실시간으로 모니터링하도록 지원할 수 있다. 또한 새롭게 나타나는 기회와 리스크를 포착하고 시장 변화와 차입자 행동에 대응할 수 있다.
이번 라운드가 중요한 이유는 금융 분야에서 인공지능 도입의 민감한 지점을 겨냥한 플랫폼의 확장을 지원하기 때문이다. 즉 자동화와 감사 가능성, 기관의 통제력을 결합하는 것이다. 그러나 소식통은 고객, 매출, 회사가 진출할 신규 시장에 관한 세부 정보를 제공하지 않았으며, Synapse Analytics의 가치 평가나 확장 일정도 공개하지 않았다. 따라서 추가 정보가 나올 때까지 자금 조달의 상업적·실행적 성과는 검토 대상으로 남아 있다.