Das Startup 42AI ist aus der Deckung getaucht und hat eine Seed-Finanzierung in Höhe von 62,5 Millionen Dollar sowie die Entwicklung eines technischen Systems bekannt gegeben, das es als „globales Verhaltensmodell“ bezeichnet. Dieses ist in der Lage, die inneren psychologischen Tendenzen von Einzelpersonen zu simulieren, um die Wahrscheinlichkeit vorherzusagen, dass sie in verschiedenen Umgebungen bestimmte Entscheidungen treffen.
Das Unternehmen hat damit begonnen, sein Vorhersagesystem zunächst bei einer begrenzten Anzahl von Finanzvermittlungsunternehmen einzusetzen. Dort wird es verwendet, um Institutionen dabei zu helfen, zu verstehen, wie Händler auf volatile Marktbedingungen reagieren, und um die Liquidität, die Margin-Anforderungen sowie das Hedging flexibler zu verwalten.
Arbeitsweise und Rückgriff auf die Psychologie
Die Gründer erklären, dass menschliches Verhalten probabilistisch und nicht deterministisch ist. Daher stützt sich das Modell des Unternehmens darauf, die zugrunde liegenden inneren Motive von Menschen zu messen, anstatt sich nur auf die Extrapolation von Mustern zu verlassen, die allein aus vergangenen Handlungen abgeleitet werden. Um dies zu erreichen, analysiert das System sichtbare Interaktionen von Personen, wie etwa Anrufe beim Kundensupport, Identitätsprüfungen, Geldüberweisungen sowie Kauf- und Verkaufsmethoden auf den Märkten.
Diese Beobachtungen werden in mathematische Darstellungen von Persönlichkeitsmerkmalen umgewandelt und in ein transformerbasiertes Weltmodell eingespeist, um die mathematischen Wahrscheinlichkeiten möglicher Entscheidungen unter veränderten Bedingungen zu bestimmen. Gleichzeitig generiert ein separates Sprachmodell Erklärungen und Begründungen für diese Vorhersagen.
Kommerzielle Leistung und technische Einschränkungen
Das Unternehmen hat rund drei Jahre damit verbracht, diesen Ansatz unter Beteiligung von Experten aus den Bereichen Psychologie, Neurowissenschaften und Genetik zu entwickeln. Bei Tests zur Vorhersage von Trades an den Finanzmärkten verweist das Unternehmen darauf, dass das Modell basierend auf den erwarteten Flussbereichen hohe Genauigkeitsraten erzielt, zusätzlich zu F1-Scores zwischen 0,8 und 0,85 für die Richtung und das Volumen von Trades.
Dennoch räumten die Gründer ein, dass das System natürlichen technischen Einschränkungen unterliegt, da kein vollständiger Zugriff auf alle Erfahrungen und Erlebnisse besteht, die ein Mensch durchläuft. Hinzu kommt, dass die Vorhersagegenauigkeit beeinträchtigt wird, wenn der situative Kontext fehlt, wie etwa die Änderung der Entscheidung eines Händlers infolge eines unerwarteten Ratschlags von einem Kollegen oder Freund.
Expansion und ethische Bedenken
Das Unternehmen erzielt derzeit Einnahmen im siebenstelligen Bereich durch die Zusammenarbeit mit zehn großen Brokerfirmen, die feste Gebühren oder einen Prozentsatz der über die Plattform erzielten Gewinne zahlen. Zwar betonen die Gründer, dass das System nicht mit direkten personenbezogenen Daten der Nutzer arbeitet, doch sieht sich die Technologie berechtigten Fragen zu den ethischen Risiken gegenüber, die sich aus der Fähigkeit von Parteien ergeben, das vorhergesagte Kundenverhalten zu ihren eigenen Gunsten zu nutzen.
Die Unternehmensleitung reagierte darauf mit dem Hinweis auf die Abhängigkeit von regulatorischen Kontrollen, Überwachungen und internen Ethikkommissionen. Gleichzeitig ist geplant, den Anwendungsbereich des Modells in Zukunft auszuweiten, sodass er die Bereiche Gaming, Betrugsprävention und Cybersicherheit umfasst – bis hin zur Unterstützung von Robotern und KI-Agenten beim Verstehen von Menschen.