Израильский стартап 42AI вышел из тени, объявив о раунде посевного финансирования в размере 62,5 миллиона долларов, а также о разработке технической системы под названием «глобальная поведенческая модель», способной имитировать внутренние психологические тенденции людей для прогнозирования вероятности принятия ими определенных решений в различных средах.
Компания начала развертывание своей прогнозной системы сначала у ограниченного числа финансовых брокеров, где она используется для помощи организациям в понимании того, как трейдеры реагируют на волатильные рыночные условия, управление ликвидностью, требования к марже и хеджирование с большей гибкостью.
Принцип работы и опора на психологию
Основатели поясняют, что человеческое поведение носит вероятностный, а не детерминированный характер, поэтому модель компании опирается на попытку измерить скрытые внутренние мотивы людей, а не только на экстраполяцию паттернов, полученных исключительно из прошлых действий. Для достижения этой цели система изучает видимые взаимодействия людей, такие как звонки в службу поддержки клиентов, процедуры проверки личности, денежные переводы, а также методы купли-продажи на рынках.
Эти наблюдения преобразуются в математические представления личностных черт и подаются в глобальную модель на базе трансформеров (Transformer-based world model) для определения математических вероятностей возможных решений в меняющихся условиях, в то время как отдельная языковая модель генерирует объяснения и обоснования для этих прогнозов.
Коммерческие показатели и технические ограничения
Компания потратила около трех лет на разработку этого подхода при участии экспертов в области психологии, нейробиологии и генетики. По данным компании, в ходе тестов по прогнозированию торговли на финансовых рынках модель демонстрирует высокие показатели точности на основе ожидаемых диапазонов потоков, а также оценки F1 в диапазоне от 0,8 до 0,85 для направления и объемов торговли.
Тем не менее, основатели признали наличие естественных технических ограничений системы из-за отсутствия полного доступа ко всему опыту и переживаниям, через которые проходит человек, а также из-за снижения точности прогнозирования при отсутствии ситуативного контекста, такого как изменение решения трейдера из-за внезапного совета от коллеги или друга.
Расширение и этические опасения
В настоящее время компания получает семизначные доходы от работы с десятью крупными брокерскими компаниями, которые платят фиксированные сборы или процент от прибыли, полученной через платформу. Хотя основатели подчеркивают, что система не работает с прямыми персональными данными пользователей, технология сталкивается с закономерными вопросами об этических рисках, связанных со способностью организаций использовать прогнозирование поведения клиентов в собственных интересах.
Руководство компании ответило на это указанием на опору на регуляторный контроль, мониторинг и внутренние комитеты по этике, а также на планы по расширению сфер применения модели в будущем, включая гейминг, предотвращение мошенничества, кибербезопасность и помощь роботам и искусственным агентам в понимании людей.