A startup 42AI saiu da fase oculta revelando uma rodada de financiamento semente de 62,5 milhões de dólares, juntamente com o desenvolvimento de um sistema técnico que chama de "modelo comportamental global", capaz de simular as tendências psicológicas internas dos indivíduos para prever a probabilidade de tomarem certas decisões em diferentes ambientes.
A empresa começou a operar seu sistema preditivo primeiro com um número limitado de corretoras financeiras, onde é usado para ajudar as instituições a entender como os traders respondem a condições de mercado voláteis, gerenciar liquidez, requisitos de margem e hedge com maior flexibilidade.
Mecanismo de funcionamento e dependência da psicologia
Os fundadores explicam que o comportamento humano é probabilístico e não determinístico, e é por isso que o modelo da empresa depende de tentar medir as motivações internas subjacentes das pessoas, em vez de depender apenas da extrapolação de padrões derivados unicamente de ações passadas. Para conseguir isso, o sistema estuda interações individuais visíveis, como chamadas de suporte ao cliente, processos de verificação de identidade, transferências de dinheiro e métodos de compra e venda nos mercados.
Essas observações são convertidas em representações matemáticas de traços de personalidade e alimentadas em um modelo mundial baseado em transformadores (Transformer-based world model) para determinar as probabilidades matemáticas de possíveis decisões sob condições em mudança, enquanto um modelo de linguagem separado gera explicações e justificativas para essas previsões.
Desempenho comercial e limitações técnicas
A empresa passou cerca de três anos desenvolvendo essa abordagem com a participação de especialistas em psicologia, neurociência e genética. Em testes de previsão de negociações nos mercados financeiros, a empresa indica que o modelo atinge altas taxas de precisão com base nos intervalos de fluxo esperados, além de pontuações F1 que variam entre 0,8 e 0,85 para direção e tamanhos de negociação.
No entanto, os fundadores reconheceram a existência de limitações técnicas naturais do sistema, devido à falta de acesso completo a todas as experiências e vivências pelas quais um ser humano passa, bem como à afetação da precisão da previsão na ausência de contexto situacional, como a mudança na decisão de um trader devido a um conselho repentino de um colega ou amigo.
Expansão e preocupações éticas
A empresa atualmente gera receitas que ultrapassam a marca de sete dígitos ao lidar com dez grandes corretoras que pagam taxas fixas ou uma porcentagem dos ganhos obtidos através da plataforma. Embora os fundadores enfatizem que o sistema não lida com dados de identificação pessoal direta dos usuários, a tecnologia enfrenta perguntas legítimas sobre os riscos éticos relacionados à capacidade das entidades de aproveitar a previsão do comportamento do cliente para seu próprio benefício.
A gestão da empresa respondeu indicando a dependência de controles regulatórios, monitoramento e comitês de ética internos, com planos de expandir o escopo dos usos do modelo no futuro para incluir áreas de jogos, prevenção de fraudes e segurança cibernética, até ajudar robôs e agentes de IA a entender os humanos.