米司法省は、米市民の盗まれた身元を利用して大学生を装い、連邦学生ローン資金を詐取する詐欺師である、いわゆる「ゴースト・スチューデント」を追う初めての大規模な連邦摘発作戦の一環として、5人を起訴した。
人工知能を活用した詐欺の手口
司法省は記者会見で、犯罪グループが米市民の機密性の高い個人情報を購入していることを明らかにした。ターゲットとなるのは主に、大学に進学せず直接労働市場に入った高校卒業生である。データの入手後、連邦学生援助（FAFSA）の虚偽の申請書が提出され、大学やコミュニティ・カレッジへの登録が行われる。
資金の流れを維持するため、詐欺師は人工知能ツールを使用して申請書の記入、コースの修了、さらには学生が定期的にオンライン講義に出席しているかのような虚偽の印象を作り出し、教育機関に実在の人物が存在すると信じ込ませる。学費をカバーした後に残った資金は、金融仲介業者の助けを借りて詐欺師が管理する銀行口座に送金される。
被害の規模と進行中の捜査
米教育省は、米市民のデータを使用した詐欺に関与している可能性のある学生援助口座が83万件以上特定されたことを明らかにしており、近い将来の総損失額は約1億3000万ドルに達する可能性がある。当局は、特定の個別の事件に関連して判明した3200万ドルを超える実被害に加え、ケニア国籍の者を含むネットワークに関連する75万ドル以上の暗号資産を押収することに成功した。
実務上何が変わるのか？
これらの手口により、現米政権は虚偽の主体への資金の送金を防ぐため、オンラインでのデジタル身元確認手続きの強化に踏み切った。しかし、この移行により、教育機関や学生の権利擁護団体からは、新しい自動システムや厳格な確認テストによって、本物の学生への援助金の到着が遅れたり、即座に利用できるデジタル身元証明書を持っていない低所得者の申請が却下されたりするのではないかという懸念が生じている。