O Departamento de Justiça dos Estados Unidos apresentou acusações contra cinco indivíduos no âmbito da primeira operação federal em larga escala para processar os chamados "estudantes fantasmas", que são fraudadores que exploram identidades roubadas de cidadãos americanos para se passarem por estudantes universitários e desviarem fundos de empréstimos estudantis federais.
Mecanismo de fraude baseado em inteligência artificial
O Departamento de Justiça explicou em uma entrevista coletiva que as gangues criminosas compram dados pessoais sensíveis de cidadãos americanos, visando frequentemente graduados do ensino médio que não frequentaram a faculdade e ingressaram diretamente no mercado de trabalho. Após a obtenção dos dados, são submetidos pedidos falsos de auxílio financeiro federal para estudantes (FAFSA) e de inscrição em universidades e faculdades comunitárias.
Para garantir o fluxo contínuo de fundos, os fraudadores utilizam ferramentas de inteligência artificial para preencher os formulários, concluir os cursos e até criar a falsa impressão de que o aluno frequenta regularmente as aulas virtuais para convencer as instituições educacionais de que existe uma pessoa real. Os fundos restantes, após a cobertura das taxas de matrícula, são transferidos para contas bancárias controladas pelos fraudadores com a ajuda de intermediários financeiros.
Escala das perdas e investigações em andamento
O Departamento de Educação dos Estados Unidos revelou a identificação de mais de 830.000 contas de auxílio financeiro potencialmente envolvidas em operações de fraude utilizando dados de cidadãos americanos, o que pode elevar as perdas totais iminentes para cerca de 130 milhões de dólares. As autoridades conseguiram apreender mais de 750.000 dólares em criptomoedas associadas a uma rede que inclui cidadãos quenianos, além de monitorar perdas reais específicas que ultrapassaram 32 milhões de dólares ligadas a casos concretos.
O que muda na prática?
Essas operações levaram a atual administração americana a endurecer os procedimentos de verificação de identidade digital online para evitar o pagamento de fundos a entidades fantasmas. No entanto, essa mudança levantou preocupações entre instituições educacionais e defensores dos direitos dos estudantes de que os novos sistemas automatizados e os rigorosos testes de verificação possam atrasar a chegada de auxílios aos estudantes reais ou rejeitar pedidos de pessoas de baixa renda que possam carecer de documentos de identidade digital prontos.