美国司法部对五名个人提出指控，这是首次大规模联邦打击行动的一部分，旨在追捕所谓的“幽灵学生”——即利用美国公民被盗身份冒充大学生并贪污联邦学生贷款资金的诈骗分子。
依赖人工智能的诈骗机制
司法部在新闻发布会上解释称，犯罪团伙购买美国公民的敏感个人数据，主要目标是那些未上大学而直接进入劳动力市场的普通高中毕业生。在获取数据后，他们提交虚假的联邦学生经济援助申请（FAFSA），并在大学和社区学院注册。
为了确保持续的资金流入，诈骗分子利用人工智能工具填写表格、完成课程，甚至制造学生定期上虚拟讲座的虚假印象，以说服教育机构确实存在真人。扣除学费后剩余的资金被转移到由诈骗分子在金融中介帮助下控制的银行账户中。
损失规模与正在进行的调查
美国教育部透露，已识别出超过83万个可能涉嫌使用美国公民数据进行诈骗的经济援助账户，这可能使近期总损失接近1.3亿美元。当局已成功扣押了与一个由肯尼亚公民组成的网络相关的价值超过7.5万美元的加密货币，并监测到与具体案件相关的实际特定损失超过3200万美元。
实际发生了什么变化？
这些行动促使现任美国政府收紧了在线数字身份验证程序，以防止资金流向虚假实体。然而，这一转变引发了教育机构和学生权益倡导者的担忧，即新的自动化系统和严格的验证测试可能会延迟真正学生获得援助，或拒绝那些可能缺乏现成数字身份文件的低收入申请者的请求。