Le ministère de la Justice américain a inculpé cinq individus dans le cadre de la première vaste campagne fédérale visant à traquer les "étudiants fantômes", des fraudeurs qui exploitent des identités volées de citoyens américains pour usurper l'identité d'étudiants universitaires et détourner des fonds de prêts étudiants fédéraux.
Mécanisme de fraude basé sur l'intelligence artificielle
Le ministère de la Justice a expliqué lors d'une conférence de presse que les réseaux criminels achètent les données personnelles sensibles de citoyens américains, ciblant souvent des lycéens n'ayant pas fréquenté l'université et s'étant engagés directement sur le marché du travail. Après avoir obtenu les données, de fausses demandes d'aide financière fédérale pour étudiants (FAFSA) et des inscriptions dans des universités et des collèges communautaires sont soumises.
Pour assurer le flux continu des fonds, les fraudeurs utilisent des outils d'intelligence artificielle pour remplir les formulaires, accomplir les cours et même créer la fausse impression que l'étudiant assiste régulièrement aux cours virtuels afin de convaincre les établissements d'enseignement de la présence d'une personne réelle. Les fonds restants après la couverture des frais de scolarité sont transférés vers des comptes bancaires contrôlés par les fraudeurs avec l'aide d'intermédiaires financiers.
Volume des pertes et enquêtes en cours
Le ministère de l'Éducation américain a révélé l'identification de plus de 830 000 comptes d'aide financière potentiellement impliqués dans des opérations de fraude utilisant les données de citoyens américains, ce qui pourrait porter le total des pertes proches à environ 130 millions de dollars. Les autorités ont réussi à saisir plus de 750 000 dollars en cryptomonnaies liés à un réseau comprenant des citoyens kényans, en plus d'avoir constaté des pertes réelles spécifiques dépassant 32 millions de dollars liées à des affaires concrètes.
Qu'est-ce qui change concrètement ?
Ces opérations ont poussé l'administration américaine actuelle à renforcer les procédures de vérification numérique de l'identité en ligne afin d'empêcher le versement de fonds à des entités fictives. Néanmoins, ce changement a suscité des inquiétudes parmi les établissements d'enseignement et les défenseurs des droits des étudiants quant au fait que les nouveaux systèmes automatisés et les tests de vérification stricts pourraient retarder l'arrivée de l'aide aux vrais étudiants ou rejeter les demandes des personnes à faible revenu qui pourraient manquer de documents d'identité numériques prêts à l'emploi.